套路一：無辜群眾沉迷博彩游戲，最終“人財兩空”

小陳在婚戀網上結識了老鄉小李，在小李的溫柔攻勢下，小陳很快與他確定了戀愛關系，一天，小李在微信上“給他發了一個網址，稱自己正加班不方便登錄，請她幫忙購買一種叫“重慶時時彩”的彩票，并分享了一個“致富秘訣”，此網站有個程序漏洞，在每晚9到10點，大小各買一半，無論結果怎樣都會贏錢，小陳在小李的鼓動下也玩了游戲，小試幾筆發現確實如此，愈發沉迷。一次，小陳給游戲賬戶充值4.6萬元后，賬號顯示又贏了錢，可申請提現這錢卻遲遲沒有到賬，小陳慌了，馬上聯系小李，對方沒有回復，游戲網站賬號也登錄不上去了，她才意識到自己被騙了。


相關風險及宣傳教育

小陳的遭遇就是通過談情說愛的方式進行推廣，等對方陷入網賭時再慢慢把錢榨干，就是俗稱的“殺豬盤”。殺豬盤主要通過婚戀平臺、社交軟件等方式尋找潛在受害者，通過包裝人設、情感經營換取對方的信任。一旦確立了戀愛關系，就開始以投資理財平臺高回報、賭博網站有漏洞等話術，誘騙事主拿錢出來，最終實現騙取錢財的目的。


在此提醒廣大群眾：

1.交友要有防騙意識
在網上交友時，要有防騙意識，核實對方的身份和交友動機，不要被對方的甜言蜜語所迷惑，防止落入此類陷阱。

2.金錢往來一定要謹慎
在與網友交往過程中，不要輕易發生金錢往來，如借錢、投資等，特別是異地、未曾見過面的情況。即便已經在線下見面甚至感覺很熟悉，也要謹慎行事。天上沒有無緣無故的“餡餅”，不要輕易相信網友所說的“穩賺不賠”、“低成本、高回報”此類的賺錢的謊言。

3.及時向平臺和警方舉報
如果懷疑自己掉入“殺豬盤”陷阱，要果斷終止聯系，迅速向相關部門報；如果已經涉及到資金往來，要迅速報警。



套路二：跑分兼職，原來是陷阱

朱女士在貼吧看到“跑分”兼職項目的廣告，按照流程，在XX“跑分”注冊賬號，將自己的微信收款二維碼提供給XX平臺，同時給XX平臺繳納一定的保證金。當XX平臺利用其收款二維碼進行收款時，她就會收到一筆1000元的款項，相應的朱女士繳納給平臺的保證金減少了1000元。這樣通過完成一筆“跑分”行為，朱女士賺到了平臺返給的14元傭金。嘗到甜頭后，朱女士經常在平臺搶單跑分，沒想到過了不久，她突然發現自己的微信被封號了，在XX平臺充值的保證金也無法提現了。不久后還被告知，她提供的二維碼被用于賭博、欺詐色情等違法活動進行收款，屬于違法行為。朱女士悔之晚矣，“我不過就是提供了一下微信收款碼，怎么就違法犯罪了呢？”


相關風險及宣傳教育

1.出借收款碼本質上是出借資金賬戶，提供個人賬戶將面臨牢獄生活。根據《刑法》第一百九十一條，為洗錢行為“提供資金賬戶”，提供賬戶的人會被立案追訴，最高刑罰是“處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金”。

2.出借收款碼嚴重影響用戶賬戶的安全使用，侵害用戶的合法權益，帶來押金被騙、信息泄露等重大風險。

3.出借收款碼而涉嫌賭博、色情、詐騙等違法違規行為，賬戶會被凍結，影響正常使用。



那么，大家要如何警惕洗錢陷阱，遠離洗錢活動？學會自我保護，以下三點要牢記！

1.不泄露自己的支付賬戶、銀行卡、收款碼、付款碼等個人信息。

2.不參與陌生人的資金往來交易。

3.如發現誘導用戶在平臺上傳收款二維碼等不法行為，可向有關部門投訴舉報。



套路三：創業做“碼商”，本質是賭博犯罪

21歲的肖某原本是一名大學生，2017年9月，肖某從學校休學，來到緬甸創業。后來，肖某在網上結識了專門經營賭博網站的網友“bingo”，肖某聽聞網友開設網絡賭場異常興奮，覺得“賺錢”的機會來了，開始從身邊親友獲取收款碼提供給“bingo”，從中收取約千分之二的手續費。得到甜頭的肖某隨后大量建立各種微信群、QQ群求購收款碼，成了名副其實的“碼商”，后期甚至成立了工作室，專門幫境外賭博網站的非法資金提供流轉平臺，直到2019年4月被樂清警方抓獲。目前，肖某等犯罪嫌疑人因涉嫌開設賭場罪已被樂清警方刑事拘留，案件正在進一步審理中，大好前程終被貪欲斷送。

（來源：銀聯山西、云閃惠丨生意好）